Miljonavgift för fyra mäklarbyråer – bryter mot penningtvättsregler
Polisen och andra myndigheter har pekat ut fastighetsmäklarbyråer som en riskbransch för penningtvätt. Nio firmor, däribland fyra i Stockholm, har nu åkt på straffavgifter för brott mot penningtvättsreglerna.
Mäklarsamfundet är kritiska till besluten.
– Vi har efterfrågat en mycket bättre vägledning och föreskrifter från tillsynsmyndigheten Fastighetsmäklarinspektionen, säger Mäklarsamfundets vd Oskar Öholm.
I början av sommaren slog Polismyndigheten fast att fyra branscher löper störst risk att utnyttjas för penningtvätt: bank- och finansiering, betalningsinstitut, bokförings- och redovisningstjänster samt fastighetsmäklare.
– Mäklare kan ha en central roll i att kriminella tvättar pengar i fastigheter. Därför är det oerhört viktigt att det finns tydliga riktlinjer på varje byrå, säger Fastighetsmäklarinspektionens (FMI) myndighetschef Camilla Rosenberg.
Kända mäklarfirmor får sanktionsavgifter
FMI har det senaste året granskat flera mäklarbyråer utifrån penningtvättslagen. I de senaste besluten får BOsthlm, Esny fastighetsmäklare, Skeppsholmens fastighetsmäkleri och Husman & Hagberg i Nacka varningar och sanktionsavgifter på sammanlagt 6,5 miljoner kronor.
– Fastighetsmäklarbranschen består till stor del av småföretagare. En sanktionsavgift på fem procent av årets omsättning kan motsvara hela årets vinst och slår hårt mot enskilda byråer, säger Mäklarsamfundets vd Oskar Öholm.
FMI: Risk för penningtvätt
Skälen till besluten är bristande anpassning av byråernas riskbedömningar samt brister i rutiner och riktlinjer, vilket anses öka risken för penningtvätt. De granskade byråerna ska spegla branschen som helhet och många har varit föremål för tillsyn tidigare.
SVT har varit i kontakt med de fyra firmorna i Stockholm som fått varning och sanktionsavgifter. Samtliga har överklagat besluten till förvaltningsrätten.
FYRA MÄKLARFIRMOR SOM FÅR SANKTIONSAVGIFT
Skeppsholmens fastighetsmäkleri, varning samt 2 800 000 kr i sanktionsavgift
Esny fastighetsmäklare Stockholm, varning 2 200 000 kr i sanktionsavgift
BOsthlm fastighetsmäkare, varning samt 1 200 000 kr i sanktionsavgift
Fastigheter i Nacka (Husman&Hagberg), varning samt 300000 kr i sanktionsavgift
Källa: Fastighetsmäklarinspektionen, FMI
PENNINGTVÄTTSLAGEN
Penningtvättslagen syftar till att förhindra att finansiella system och näringsverksamhet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Lagen ställer hårda krav på bl.a. banker, revisorer och fastighetsmäklare att ha god kundkännedom, riskbedöma kunder och rapportera misstänkta transaktioner till Polismyndigheten.
När det gäller mäklarföretag kan det exempelvis handla om personer som vill betala en bostadsrätt kontant eller överföra pengar från en utländsk bank.
Källa: FMI, Finansinspektionen, Riksdagen
Så arbetar vi
SVT:s nyheter ska stå för saklighet och opartiskhet. Det vi publicerar ska vara sant och relevant. Vid akuta nyhetslägen kan det vara svårt att få alla fakta bekräftade, då ska vi berätta vad vi vet – och inte vet. Läs mer om hur vi arbetar.